Come scegliere tra investire in azioni e obbligazioni?

Le decisioni sugli investimenti sono legate a molti fattori personali come il profilo di rischio, gli obiettivi finanziari, l’orizzonte temporale e le condizioni economiche del singolo soggetto. 

Investire in azioni o in obbligazioni è una scelta fondamentale. Ma prima di capire lo strumento più adatto alle proprie esigenze di risparmio, è bene sottolineare che gli italiani non sono dei grandi investitori.. 

Investire in Italia: Scelte e Tendenze

Le decisioni di investimento in Italia sono influenzate da diversi fattori personali, come il profilo di rischio, gli obiettivi finanziari, l'orizzonte temporale e le condizioni economiche individuali. Secondo il rapporto Acri-Ipsos, nonostante un aumento al 36%, la maggioranza degli italiani (62%) preferisce mantenere i propri fondi sui conti correnti, rivelando una bassa alfabetizzazione finanziaria.

Avversione al Rischio e Preferenze di Investimento

La maggioranza degli investitori italiani mostra un'alta avversione al rischio, con il 38% che predilige strumenti più sicuri. Le decisioni di investimento sono influenzate dalla valutazione della rischiosità (28%) e dalla solidità del soggetto proponente (21%). L'attuale preferenza per i titoli di Stato ha portato a una riduzione della liquidità (dal 35% al 26%) a favore di strumenti meno rischiosi (dal 10% al 7%).

Profili di Investimento e Decisioni Strategiche

Come abbiamo detto, le scelte di investimento dipendono principalmente da quattro fattori (profilo di rischio, obiettivi finanziari, orizzonte temporale e condizioni economiche personali) che guidano l'investitore verso la scelta di una specifica strategia. Ad esempio, nonostante la volatilità a breve termine delle azioni, sono preferibili per coloro con un orizzonte temporale più lungo e una maggiore tolleranza al rischio. Le obbligazioni, meno rischiose ma con rendimenti inferiori, sono scelte da chi cerca stabilità o ha un profilo di rischio più basso.

Rischi Associati agli Investimenti e Valutazioni Attente

È importante ricordare che anche gli investitori in obbligazioni non sono immuni dai rischi, come dimostra la performance negativa degli indici dei Btp italiani nel 2022. Nonostante i rendimenti storici migliori delle azioni, è fondamentale considerare la volatilità e il rischio associati alle azioni.

Prospettive Future e Consulenze Specializzate

Con l'attesa prevista di un calo dei tassi d'interesse dal secondo trimestre del 2024, è essenziale valutare con un esperto la decisione di inclinare il portafoglio troppo verso le obbligazioni. Consultare un consulente finanziario è cruciale per prendere decisioni di investimento informate e sostenibili nel lungo periodo.

Consigli degli Esperti e Diversificazione del Portafoglio

Gli esperti consigliano la diversificazione del portafoglio tra azioni e obbligazioni per bilanciare rischio e rendimento. Data l'attuale scenario macroeconomico, con inflazione elevata e preferenza per obbligazioni governative, è consigliabile consultare un consulente finanziario prima di prendere decisioni di investimento a lungo termine.

Vorresti sapere come costruire un portafoglio efficiente equilibrato tra azioni e obbligazioni? È semplice.

Compila il form qui sotto e ti metteremo in contatto gratuitamente e senza impegno con l'advisor più giusto per te.