ETF: cosa sono e come scegliere i migliori

Scopriamo insieme cosa sono gli ETF, perché sono sulla bocca di tutti ma soprattutto perché valutarli come forma d'investimento.

Cosa sono gli ETF?

Partiamo dalle basi e cerchiamo di capire cosa si intende con ETF e quali sono le loro caratteristiche.

Gli ETF o Exchange Trade Funds sono dei fondi d'investimento scambiati in borsa (come le normali azioni) che riproducono l'andamento di un indice, un asset o un gruppo di asset.

Gli ETF sono simili ai fondi comuni poiché spesso rappresentano un insieme di azioni e/o obbligazioni ma, a differenza dei fondi d'investimento, sono privi di gestione attiva da parte degli asset manager e per questo vengono definiti fondi passivi.

Le tipologie di ETF

Esistono diverse tipologie di ETF sul mercato e si possono trovare su quasi tutte le tipologie di asset. Tre le più note ricordiamo:

• ETF Azionari
• ETF Obbligazionari
• ETF Immobiliari
• ETF sui Mercati Monetari
• ETF sulle Materie Prime

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I vantaggi

Questi strumenti finanziari hanno diversi vantaggi tra i quali:

• Maggiore Trasparenza: replicano indici noti nel mercato, offrendo maggiore trasparenza.
• Costi Ridotti: le commissioni di gestione sono generalmente inferiori rispetto ad altri strumenti d'investimento a gestione attiva.
• Diversificazione Efficiente: rappresentano un mix di diversi titoli, consentendo una diversificazione efficace.

Gli svantaggi

Sebbene gli ETF siano considerati dal mercato tra gli strumenti finanziari “sicuri”, come qualsiasi altro investimento anche gli ETF possono comportare dei rischi, eccone alcuni:

• Rischio di Mercato: seguendo l'andamento di un indice, sono esposti alle sue oscillazioni.
• Liquidità: anche se generalmente definiti degli asset liquidi, possono mostrare divergenze tra prezzi d'acquisto e vendita, poiché influenzati dalla volatilità del mercato.
• Errori di tracciamento: spese, orari di negoziazione e problemi di replicazione possono creare discrepanze tra le perfomance dell’indice e quelle dell’ETF che lo replica.

Perché scegliere gli ETF?

Gli ETF possono essere un'aggiunta strategica al tuo portafoglio per diversificare gli investimenti, beneficiare di costi di gestione inferiori e perseguire sia strategie di lungo termine che di breve termine.

Come scegliere gli ETF migliori?

A tanti asset presenti sul mercato, possono corrispondere altrettanti ETF quindi la scelta al giorno d’oggi è decisamente vasta (basti pensare che adesso ci sono anche ETF sui bitcoin) e lo sarà sempre di più nel futuro.

Ma in base a quali regole è importante selezionare i propri ETF? Ecco alcuni consigli per orientarsi nella scelta:

1. Verificare le masse gestite dal fondo: maggiore è la massa gestita, più il fondo è liquido e quindi facile da scambiare.
2. Verificare i costi: questo è semplice, minori sono i costi meglio è.
3. Verificare la valuta di riferimento: il rendimento dipende infatti anche dall’andamento del cambio se la valuta dell’ETF non è la tua.
4. Verificare chi sono i gestori: sia dell’ETF che dell’indice replicato.

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